Das Vermögen von Stiftungen, Verbänden und Vereinen dient keinem Selbstzweck, sondern häufig einem langfristigen, gesellschaftlichen oder gemeinnützigen Auftrag. Diese Verantwortung verlangt nach einer Finanzplanung, die Substanz, Liquidität, Ertragsziele und regulatorische Rahmenbedingungen sorgfältig berücksichtigt.

Ob Stiftungskapital langfristig erhalten, Liquidität für den Satzungszweck geplant oder bestehende Anlagerichtlinien überprüft und nachvollziehbar dokumentiert werden sollen: Wir unterstützen Sie und Ihre Gremien dabei, eine Finanzstruktur zu entwickeln, die sich am jeweiligen Zweck der Institution und den geltenden Rahmenbedingungen orientiert.

Dabei betrachten wir unter anderem Risikotragfähigkeit, Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont, Kosten, Reporting und mögliche Vorgaben aus Satzung oder Anlagerichtlinie. Rechtliche und steuerliche Fragen stimmen wir auf Wunsch mit qualifizierten Fachleuten ab.

So entsteht eine Grundlage, auf der Vorstand, Gremien oder Verantwortliche finanzielle Entscheidungen besser einordnen und dokumentieren können.

Sie überlegen, eine Stiftung zu gründen?

Ihr Vermächtnis für die Nachwelt: Die eigene Stiftung sorgfältig vorbereiten

Was bleibt von einem erfolgreichen Leben? Wenn das eigene Lebenswerk Gestalt angenommen hat, rückt oft eine grundsätzliche Frage in den Vordergrund: Wie können Werte geschaffen oder weitergegeben werden, die über die eigene Zeit hinaus Bedeutung haben?

Vielleicht gibt es in Ihrer Familie keine direkten Nachfolger. Vielleicht möchten Sie einen Teil Ihres Vermögens unabhängig von familiären Strukturen einem bestimmten Zweck widmen. Oder Sie möchten gesellschaftliche, wissenschaftliche, kulturelle, soziale oder ökologische Themen unterstützen, die Ihnen besonders am Herzen liegen.

Die Gründung einer Stiftung kann ein Weg sein, Vermögen dauerhaft einem bestimmten Zweck zu widmen. Dabei geht es nicht nur um Kapital, sondern auch um Verantwortung, Werte und eine klare Vorstellung davon, was langfristig gefördert werden soll.

Warum eine Stiftung ein prüfenswerter Weg sein kann:

• Langfristig Gutes ermöglichen: Sie können Vermögen gezielt einem Zweck widmen und damit Themen fördern, die Ihnen persönlich wichtig sind.

• Verantwortung übernehmen: Eine Stiftung kann dazu beitragen, gesellschaftliches Engagement dauerhaft und strukturiert zu gestalten.

• Persönliche Akzente setzen: Sie können sich sichtbar oder auf Wunsch zurückhaltender für Themen einsetzen, die Ihnen am Herzen liegen – etwa Kunst, Wissenschaft, Umwelt, Bildung, Gesundheit oder Soziales.

• Über die eigene Lebenszeit hinaus denken: Stiftungen sind häufig langfristig ausgerichtet. Ihr Wille und Ihre Werte können dadurch auch über die eigene Lebenszeit hinaus eine Rolle spielen.

Ein bewusst gestaltetes Andenken

Eine Stiftung kann ein persönliches Andenken an Sie selbst, an Ihre Familie oder an einen Menschen schaffen, der Ihnen besonders wichtig war.

Es ist ein weit verbreiteter Eindruck, dass Stiftungen nur bei sehr großen Vermögen infrage kommen. Tatsächlich hängt die passende Ausgestaltung stark vom Zweck, vom gewünschten Umfang, von der Verwaltungsstruktur und von den laufenden Anforderungen ab. Neben einer rechtsfähigen Stiftung kann je nach Zielsetzung auch eine Treuhandstiftung oder eine Zustiftung zu einer bestehenden Stiftung geprüft werden.

Gerade eine Treuhandstiftung kann in bestimmten Fällen ein flexiblerer Weg sein, weil sie über einen Treuhänder geführt wird und keine eigene rechtsfähige Organisation benötigt. Ob diese oder eine andere Struktur geeignet ist, sollte jedoch immer sorgfältig, rechtlich und steuerlich geprüft werden.

Auch eine schrittweise Entwicklung kann denkbar sein: Eine Stiftung oder stiftungsähnliche Struktur kann zunächst mit einem bestimmten Vermögen ausgestattet und später durch Zustiftungen, Nachlassregelungen oder weitere Vermögensübertragungen ergänzt werden.

Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie Ihr persönliches Engagement finanziell strukturiert werden kann. Wir begleiten Sie mit Diskretion, Erfahrung und Weitsicht bei der finanziellen Einordnung und binden für rechtliche und steuerliche Fragen geeignete Fachpartner ein.